芜湖市住房公积金管理中心行政权力事项廉政风险防控一览表-威尼斯人最新

序号

权力事项

风险类型

风险点

风险

等级

防控措施

1

缴存单位降低住房公积金缴存比例或缓缴的审核

违规确定缴存比例、缴存基数

未按规定审核缴存单位公积金缓缴和降低缴存比例。

中级

严格按照《住房公积金管理条例》、《芜湖市住房公积金归集业务操作规程》等规定，审核缴存单位公积金缓缴和降低缴存比例。

2

住房公积金缴存、变更和注销登记

缴存政策的拟定和修改

未及时拟定和修改公积金归集缴存政策。

中级

履行工作职责，结合上一年度职工工资水平，及时拟定和修改公积金归集缴存政策。

住房公积金的催建和催缴

未按规定对未缴存或未及时缴存住房公积金的企业没有进行催建或催缴。

中级

严格按照《住房公积金管理条例》、《芜湖市住房公积金归集业务操作规程》等规定，及时催建、催缴。

违规确定缴存比例、缴存基数

擅自批准单位超比例、超基数缴存。

中级

严格按照《住房公积金管理条例》、《芜湖市住房公积金归集业务操作规程》等规定，审核缴存单位公积金缴存比例和缴存基数。

3

住房公积金提取和贷款审批

违规发放个人贷款

对不符合条件的借款人发放贷款。

高级

①完善个人贷款内部制度，规范审批操作程序，建立岗位制约机制，加强贷款业务审核；②明确并公开个人贷款条件、办理要件、办量时期以及办理程序，接受社会监督；③个人贷款业务实行面谈、面签制度；④严格审查借款人申请资料真实性、完整性、合规性，核实借款人主体资格、公积金缴存情况、还款能力、交易真实性、抵押真实性等要素，加强异地公积金缴存信息核实；⑤建立信息核查、协查制度，通过公安部门个人身份信息系统、人民银行征信系统等核查验证，推行与房地产交易登记信息系统联网查询，建立公积金中心间异地购建房贷款核查机制；⑥加强贷款业务档案管理。

超额度、超期限发放个人贷款。

高级

完善个人贷款业务操作系统，在信息系统中设定个人贷款条件、额度、期限等要素。

违规发放项目贷款

违规审核试点项目和发放贷款。

中级

加强贷前调查、贷中审查、贷后管理，实现全程系统运行办理，防范贷款风险。

违规审核提取

不符合条件的提取。

高级

①明确并公开住房公积金提取条件、提取要件、办理时限和办理程序，接受社会监督；②完善提取业务内部管理制度，规范审批操作程序，建立岗位制度机制；③依照《芜湖市住房公积金提取管理办法》、《芜湖市住房公积金管理中心个人住房公积金提取业务规范》等相关规定，严格审核提取资料，确保材料真实、完整、合规。

超额度提取。

高级

加强审核工作，完善提取业务操作系统，在系统中设定提取条件、额度等要素。

工作人员利用虚假资料骗提。

高级

严格按照《芜湖市住房公积金管理中心关键岗位不相容制度》设置岗位，建立提取受理、审批岗位责任机制，加强警示教育，落实廉政责任。